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Guías en español sobre deudas con el IRS

Guías detalladas sobre embargos de salario, reembolsos retenidos, planes de pagos, alivio de penalidades y más. Cada guía se basa en la información oficial del IRS.

• El Programa Fresh Start 2026Qué significa Fresh Start del IRS, quién podría calificar para las opciones de alivio subyacentes, cómo solicitar directamente y por qué no es una condonación automática de impuestos.Guías
• Embargo de salario del IRSCómo funciona un embargo de salario del IRS, cuánto de su cheque de pago conserva, la declaración de exención de 3 días y las formas de lograr que se libere el embargo.Guías
• Alivio de penalidades del IRSCómo lograr que el IRS elimine penalidades: quién califica para el alivio por primera vez, qué cuenta como causa razonable y cómo solicitarlo por teléfono o con el Form 843.Guías
• Estafas de alivio tributarioCómo detectar estafas de alivio tributario y suplantadores del IRS: cómo el IRS realmente se comunica con usted, las señales de alerta de los “mills” de Oferta de transacción (Offer in Compromise) y dónde denunciar el fraude.Guías
• Deuda de impuestos para trabajadores por cuenta propiaPor qué los freelancers, contratistas 1099 y trabajadores de la economía gig terminan debiéndole al IRS, cómo funcionan el impuesto por trabajo por cuenta propia y los pagos estimados, y cómo ponerse al día.Guías
• Compensaciones de reembolso de impuestosPor qué el IRS o el Tesoro redujeron o retuvieron su reembolso de impuestos, qué deudas pueden provocar una compensación, a quién llamar y cómo recuperar su parte con alivio para cónyuge perjudicado.Guías
• Embargos del Seguro Social y de jubilaciónCuándo el IRS puede embargar beneficios del Seguro Social, pensiones federales y beneficios de jubilación, cuánto puede tomar, qué está exento y cómo detener o liberar el embargo.Guías
• Lo que cuestan los servicios de alivio tributarioLo que cobra el IRS por planes de pago y Ofertas de transacción, cómo suelen cobrar las firmas de alivio tributario, las reglas sobre honorarios contingentes y dónde obtener ayuda gratis.Guías
• Deuda de impuestos después de una muerteQué sucede con la deuda del IRS de una persona fallecida, qué declaraciones debe presentar el albacea, cuándo un cónyuge sobreviviente es responsable y cómo limitar la responsabilidad personal.Guías
• Bancarrota y deuda de impuestos con el IRSQué deudas de impuestos federales sobre la renta puede descargar una bancarrota, las pruebas de 3 años, 2 años y 240 días, qué hace la suspensión automática y por qué los gravámenes fiscales pueden sobrevivir.Guías
• Pagos de impuestos estimadosQuién tiene que hacer pagos trimestrales de impuestos estimados, las fechas de vencimiento de 2026, los “safe harbors” del 90%, 100% y 110%, y qué hacer si ya se quedó atrasado.Guías
• Robo de identidad tributaria e IP PINQué hacer si alguien presentó una declaración de impuestos con su número de Seguro Social, cómo responder a una carta del IRS de verificación de identidad, cuándo presentar el Form 14039 y cómo obtener un IP PIN.Guías
• Transcripciones del IRS explicadasLos cinco tipos de transcripción del IRS, cuántos años cubre cada una, cómo obtener una en línea, por correo o con el Form 4506-T, y qué revisar en una transcripción de cuenta cuando usted debe.Guías
• Revocación del pasaporte por impuestos no pagadosCuando el IRS certifica una deuda tributaria seriamente morosa al Departamento de Estado, qué deudas se excluyen y cómo lograr que se revierta la certificación antes de viajar.Guías
• Servicio del Defensor del Contribuyente (Taxpayer Advocate Service)El Servicio del Defensor del Contribuyente es una oficina gratuita e independiente dentro del IRS. Sepa a quién ayuda, qué no toma y cómo solicitar un defensor con el Form 911.Guías
• Divorcio y deuda tributariaPor qué ambos cónyuges siguen siendo responsables de la deuda tributaria conjunta después del divorcio, por qué el decreto no obliga al IRS y cómo el alivio por separación de responsabilidad puede limitarlo a su parte.Guías
• Deuda de impuestos por criptoCómo el IRS grava la criptomoneda y los NFT, qué actividad cripto cuenta como imponible, cómo detectar la estafa del portal de cumplimiento cripto y cómo pagar una factura de impuestos por cripto.Guías
• Alivio de impuestos para militares y veteranosCómo los miembros del servicio que deben al IRS pueden obtener extensiones de plazos por zona de combate, aplazar el pago durante el servicio militar, limitar los intereses al 6% y por qué los beneficios de VA no se gravan.Guías
• Alivio para cónyuge inocenteLos tres tipos de alivio para cónyuge inocente del IRS bajo IRC § 6015: instrucciones del Formulario 8857, el plazo de 2 años, reglas de bienes gananciales y apelaciones.Guías
• Currently Not Collectible (CNC)Estatus de dificultad económica Currently Not Collectible del IRS: revisión de elegibilidad, registros requeridos, cómo solicitar CNC y por qué pueden continuar los intereses, gravámenes (liens) y compensaciones de reembolsos.Guías
• CSED: cuándo vence su deuda con el IRSEl IRS tiene un reloj de 10 años para cobrar su deuda (IRC § 6502). Aprenda cómo calcular su CSED, qué eventos pausan el reloj y cómo difieren los plazos estatales.Guías
• Planes de pago del IRS y acuerdos de pagos a plazosRequisitos del plan de pago del IRS, tarifas actuales de configuración, opciones a corto plazo y mensuales, cómo solicitar o cambiar un plan y qué hacer después de un pago omitido.Guías
• Liberar y retirar gravámenes fiscales del IRSCómo quitar un gravamen fiscal federal: el umbral de retiro de $25,000, el Formulario 12277 y la diferencia entre liberación del gravamen, retiro y subordinación.Guías
• El manual del IRS, simplificadoEl Manual de Impuestos Internos en lenguaje sencillo: IRM Parte 5 Cobro, Parte 8 Apelaciones, autoridad del Revenue Officer y lo que el IRS puede y no puede hacer.Guías
• Penalidad de recuperación de fondos en fideicomisoEl IRS puede hacerlo personalmente responsable por impuestos sobre la nómina no pagados. Cómo funciona la penalidad de recuperación de fondos en fideicomiso (TFRP), quién es una persona responsable y sus defensas.Guías
• Guía de defensa ante auditorías del IRSCómo responder a una auditoría del IRS: la Notificación Estatutaria de Deficiencia de 90 días, reconsideración de auditoría, auditorías por correspondencia y penalidades TFRP en auditorías de negocios.Guías
• Oferta de transacciónGuía de la Oferta de transacción (Offer in Compromise) del IRS (Form 656): potencial razonable de cobro, pago en suma global vs. pago periódico, cómo la deducción por horas extra de 2025 aplica y no aplica, y cómo solicitar.Guías
• Alivio tributario para impuestos atrasados: 5 opciones si le debe al IRS¿Debe impuestos atrasados? Compare las cinco principales opciones de alivio del IRS: planes de pago, estatus de Cobro actualmente suspendido (Currently Not Collectible), Oferta de transacción (Offer in Compromise), alivio de penalidades y presentar declaraciones faltantes. Incluye las tarifas vigentes del IRS.Guías
• Offer in Compromise vs Installment Agreement: Which is Right for You?Compare OIC y planes de pago lado a lado para entender qué estrategia de resolución del IRS se ajusta a su situación.Guías
• Estatus de Cobro actualmente suspendido (Currently Not Collectible) vs Oferta de transacción (Offer in Compromise)Cuándo pausar los cobros con CNC vs liquidar su deuda con una OIC.Guías
• Resolución fiscal por cuenta propia (DIY) vs contratar a un profesionalCuándo puede manejar usted mismo una resolución con el IRS y cuándo conviene contratar a un profesional de impuestos.Guías
• Abogado fiscal vs agente inscrito vs CPA: ¿quién debe representarle?Comprenda las diferencias entre los profesionales de impuestos y quién es mejor para su situación.Guías
• Planes de pago simples vs otros acuerdos de pagos a plazos del IRSCompare los Planes de pago simples actuales del IRS con acuerdos con revisión financiera, incluyendo elegibilidad, tarifas, plazos de pago y terminología anterior de “streamlined”.Guías
• Fresh Start Program FAQ: Eligibility and New RulesPreguntas comunes sobre el Fresh Start del IRS y los cambios de 2026.Guías
• Reconstruir el crédito después de problemas fiscalesUna secuencia práctica para revisar informes, corregir errores, estabilizar pagos y evaluar productos de crédito sin asumir que un gravamen (lien) fiscal todavía aparece en los informes del consumidor.Guías
• Banca después de un embargo del IRS o un problema de cobroEntienda los embargos de cuentas, organice el flujo de efectivo esencial y compare futuras opciones bancarias según acceso, comisiones y protecciones.Guías
• Presupuesto durante un plan de pagos del IRSCree un plan mensual en torno al cumplimiento tributario actual, los gastos esenciales y el pago que realmente acordó realizar.Guías
• Pedir prestado después de la resolución de impuestosEvalúe si pedir prestado ayuda a la recuperación o si solo traslada una obligación inasequible a otro acreedor.Guías
• Cómo detener embargos (levy) del IRSDetenga el embargo de salarios y los embargos bancarios (levy) del IRS con su derecho de 30 días al Debido Proceso de Cobro (CDP) (Form 12153). Incluye tablas de ingresos exentos de 2026 y plazos.Guías
• Apelaciones y Tribunal de ImpuestosGuía sobre apelaciones del IRS, audiencias de Debido Proceso de Cobro (CDP), el Tribunal de Impuestos de EE. UU. y el Servicio del Defensor del Contribuyente (TAS). Conozca sus derechos antes de los plazos de 30 o 90 días.Guías
• La secuencia de cobro del IRS: de CP14 a embargo (levy)La secuencia completa de cobro del IRS explicada: CP14, CP501, CP503, CP504 y LT11. Qué significa cada aviso, qué cambia en cada paso y cuándo el IRS puede comenzar legalmente a embargar bienes.Guías
• Ayuda de alivio tributario cuando la deuda con el IRS, los avisos o el cobro no pueden esperarObtenga ayuda de alivio tributario para deuda con el IRS, avisos, embargos (levy), gravámenes (lien), declaraciones no presentadas, planes de pago, estatus por dificultad económica y ofertas. Envíe a ReliefGeek su consulta de ayuda tributaria.Guías
• Cómo elegir ayuda de alivio tributario sin decidir bajo presiónUn marco basado en hechos para decidir entre resolver con el IRS por su cuenta, un agente inscrito (enrolled agent), CPA, abogado tributario o una firma de alivio tributario, y para evaluar a cualquier proveedor antes de contratar.Guías
• Manual de campo de alivio tributario: Ventas, consultoría y resolución de casosUna guía práctica de campo para ventas de alivio tributario, consultas, recopilación de hechos con el IRS, planificación del compromiso, representación, comunicación con el cliente y gestión de casos.Guías
• The Tax Relief HandbookThe Tax Relief Handbook es un libro de alivio tributario y guía de ayuda tributaria de Joseph Lancaster para personas con deuda con el IRS, impuestos atrasados, avisos, declaraciones no presentadas, planes de pago, ofertas de transacción (Offer in Compromise), gravámenes (lien), embargos (levy) y apelaciones.Guías