Costos y tarifas
Lo que cuestan los servicios de alivio tributario
Algunos alivios del IRS cuestan poco o nada si usted los gestiona por su cuenta. Esta guía enumera las tarifas del propio IRS, explica cómo cobran las firmas privadas y muestra dónde obtener ayuda gratis.
Esta es una traducción de nuestra guía en inglés. Si algo no coincide, tenga en cuenta primero lo que dice su aviso del IRS y la versión en inglés.
¿Cuánto cuesta el alivio tributario?
Los planes de pago del IRS cuestan de $0 a $178 para configurarse, y una Oferta de transacción (Offer in Compromise) tiene una tarifa de solicitud de $205. Las firmas privadas fijan sus propias tarifas, así que obtenga el total por escrito antes de pagar.
A quién aplica: Cualquier persona que le deba al IRS y esté decidiendo si manejarlo por su cuenta o contratar ayuda.
Condiciones clave
- Solicitar en línea es lo más barato; los planes con débito directo cuestan menos.
- Los contribuyentes de bajos ingresos pagan tarifas reducidas del IRS o ninguna.
- En general, los CPAs, los agentes inscritos (enrolled agents) y los abogados no pueden cobrar honorarios contingentes por trabajo de cobro.
Siguiente paso recomendado: Revise su saldo en su cuenta en línea del IRS y vea si puede solicitar usted mismo un plan de pago.
Datos clave
- Plan a corto plazo del IRS (180 días o menos)
- $0 setup fee
- Plan a largo plazo, débito directo
- $29 online, $107 by phone or mail
- Plan a largo plazo, otro pago
- $69 online, $178 by phone or mail
- Tarifa de configuración para bajos ingresos
- Waived with direct debit; otherwise $43, may be reimbursed
- Tarifa de solicitud de la Oferta de transacción (Offer in Compromise)
- $205 (waived for low income)
- Honorarios contingentes para la mayoría de los asuntos del IRS
- Not allowed for CPAs, enrolled agents and attorneys
What does the IRS charge?
El IRS cobra tarifas de configuración para los planes de pago a largo plazo y una tarifa de solicitud para las ofertas:
- Plan de pago a corto plazo (180 días o menos): $0 setup fee
- Plan a largo plazo con débito directo: $29 online, $107 by phone, mail or in person
- Plan a largo plazo con otros pagos: $69 online, $178 by phone, mail or in person
- Cambiar un plan existente: $6 online, $89 by phone or mail ($0 for direct debit plans)
- Offer in Compromise: $205 application fee plus an initial payment
Las penalidades e intereses siguen acumulándose hasta que se pague el saldo, elija usted la opción que elija. Vea acuerdos de pagos a plazos y la guía de Oferta de transacción (Offer in Compromise) para saber cómo funciona cada una.
Alivio de tarifas para bajos ingresos
Si su ingreso bruto ajustado está en o por debajo del 250% del nivel federal de pobreza, se exime la tarifa de configuración del plan a largo plazo con débito directo. De lo contrario es de $43 y puede ser reembolsada cuando se complete el plan.
How do tax relief firms charge?
Las firmas privadas fijan sus propios precios, y varían ampliamente. Muchas cobran una tarifa fija por un servicio definido, como establecer un plan de pago o preparar una oferta. Algunas cobran una tarifa de investigación por adelantado antes de cotizar el resto. Nuestros perfiles de compañías (en inglés) reúnen datos con fuentes sobre firmas individuales.
Reglas sobre honorarios contingentes
Los CPAs, los agentes inscritos (enrolled agents) y los abogados no pueden cobrar un honorario desproporcionado, y por lo general no pueden cobrar un honorario contingente, como un porcentaje de impuestos ahorrados, para asuntos del IRS. Las excepciones son auditorías de declaraciones originales, reclamaciones de reembolso de intereses y penalidades, y casos judiciales.
Can I do it myself?
A menudo, sí. Muchas personas que deben $50,000 o menos pueden solicitar en línea un plan de pago a largo plazo. Usted puede pedir alivio de penalidades (penalty abatement) por teléfono, y solicitar una Oferta de transacción (Offer in Compromise) o el estatus de Cobro actualmente suspendido (Currently Not Collectible) sin un representante. La ayuda es más útil cuando su caso es complicado: años no presentados, una deuda de negocio, una auditoría o un embargo (levy) activo.
Where can I get free help?
Las Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos (Low Income Taxpayer Clinics) representan a contribuyentes elegibles ante el IRS y en la corte de forma gratuita o por una tarifa pequeña. Por lo general, usted necesita ingresos por debajo de un umbral establecido, y el monto en disputa suele ser inferior a $50,000. Las clínicas reciben financiamiento parcial del IRS, pero son independientes de este.
Preguntas para hacer antes de pagarle a alguien
Obtenga las respuestas por escrito. Una firma que no ponga su tarifa por escrito es una firma que conviene omitir.
- ¿Cuál es la tarifa total y qué cubre exactamente?
- ¿Cuánto se debe antes de que empiece cualquier trabajo, y cuándo vence el resto?
- ¿Cuál es la política de reembolso si no puede conseguirme un resultado?
- ¿Quién trabajará mi caso, y es CPA, agente inscrito (enrolled agent) o abogado?
- ¿Califico para algo que podría configurar yo mismo, como un plan de pago en línea?
- ¿La tarifa incluye presentar mis declaraciones faltantes, o eso cuesta extra?
Preguntas frecuentes
How much does the IRS charge for a payment plan?
Un plan a corto plazo (pagar dentro de 180 días) no tiene tarifa de configuración. Un plan a largo plazo cuesta $29 en línea con débito directo, o $69 en línea con otros métodos de pago. Solicitar por teléfono, correo o en persona cuesta más: $107 o $178. Los contribuyentes de bajos ingresos pagan tarifas reducidas o ninguna.
How much does it cost to apply for an Offer in Compromise?
El IRS cobra una tarifa de solicitud de $205, más un pago inicial con la oferta. Los contribuyentes de bajos ingresos que califican no pagan la tarifa ni el pago inicial.
Can I set up IRS relief myself without paying a company?
A menudo, sí. Muchas personas que deben $50,000 o menos pueden establecer por sí mismas un plan de pago a largo plazo en línea. Usted también puede solicitar alivio de penalidades y solicitar una Oferta de transacción (Offer in Compromise) sin un representante.
Can a tax professional charge a percentage of what they save me?
Para la mayoría de los asuntos del IRS, no. Bajo la Circular 230, los CPAs, los agentes inscritos (enrolled agents) y los abogados por lo general no pueden cobrar honorarios contingentes, lo que incluye honorarios basados en un porcentaje de impuestos ahorrados. Las excepciones limitadas cubren auditorías de declaraciones originales, reclamaciones de reembolso de intereses y penalidades, y casos judiciales.
Is there free help for tax debt?
Sí. Las Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos (Low Income Taxpayer Clinics) representan a contribuyentes elegibles ante el IRS de forma gratuita o por una tarifa pequeña, por lo general cuando el monto en disputa es inferior a $50,000.
Why do some tax relief firms charge a large fee upfront?
Algunas firmas cobran una tarifa de investigación o de retención (retainer) antes de revisar su caso. Pregunte qué incluye y cuál es la política de reembolso antes de pagar, y desconfíe de tarifas grandes cobradas antes de que se realice cualquier trabajo.
Recursos relacionados
¿No está seguro de cuánto pagaría?
Envíe al operador del sitio web una consulta segura sobre su deuda con el IRS. Actualmente no se ofrece emparejamiento con proveedores, y enviar una consulta no designa a un representante ante el IRS.
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- Guía publicada.
Información importante. ReliefGeek es una publicación independiente y no es el IRS ni una agencia del gobierno. Esta guía es educativa y no es asesoría legal ni fiscal. Verifique los datos con su aviso y con fuentes oficiales del IRS antes de actuar. Las fechas límite de su aviso son las que cuentan.