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Estafas de alivio tributario

Las personas que le deben al IRS son objetivos principales de estafadores y compañías de liquidación sobrevaloradas. Esta guía explica cómo el IRS realmente se comunica con usted, las señales de alerta a las que debe estar atento y dónde denunciar el fraude.

Esta es una traducción de nuestra guía en inglés. Si algo no coincide, tenga en cuenta primero lo que dice su aviso del IRS y la versión en inglés.

¿Cómo detecto una estafa de alivio tributario?

Desconfíe de cualquiera que garantice resultados, prometa liquidar por “centavos por dólar” antes de revisar sus finanzas, o cobre honorarios grandes por adelantado. El IRS real por lo general primero se comunica con usted por correo postal y nunca exige pago con tarjeta de regalo, transferencia bancaria (wire transfer) o criptomonedas.

A quién aplica: Cualquier persona que le deba al IRS o sea contactada por una deuda tributaria.

Condiciones clave

  • Pague al IRS solo a través de IRS.gov/payments o con cheque a nombre de U.S. Treasury.
  • Usted puede solicitar por su cuenta planes de pago, alivio de penalidades y ofertas.
  • Los representantes legítimos son agentes inscritos (enrolled agents), CPAs o abogados.

Siguiente paso recomendado: Verifique su saldo real en su cuenta en línea del IRS antes de hablar con cualquier empresa.

Datos clave

Cómo el IRS por lo general primero se comunica con usted
Por carta enviada por correo postal
Tarjetas de regalo, transferencias bancarias o criptomonedas
El IRS nunca exige pago de esta manera
Dónde pagarle al IRS
IRS.gov/payments, o cheques a nombre de U.S. Treasury
“Mills” de Oferta de transacción (Offer in Compromise)
En la lista Dirty Dozen del IRS de estafas tributarias
Denunciar a alguien que finge ser el IRS
Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA)
Denunciar a una empresa de alivio tributario
FTC ReportFraud, y el Form 14157 para preparadores

How do I know if it's really the IRS?

El IRS por lo general empieza con una carta enviada por correo postal. Sus empleados pueden llamar o visitar en algunos casos, como un saldo impago o una auditoría, pero por lo general solo después de que usted haya recibido cartas. Un contacto real del IRS no va a:

  • Exigir pago inmediato con tarjeta de regalo, tarjeta de débito prepagada, transferencia bancaria (wire transfer) o criptomonedas.
  • Amenazar con que la policía o agentes de inmigración lo arresten por no pagar.
  • Exigir pago sin darle la oportunidad de cuestionar o apelar el monto.
  • Pedir números de tarjeta de crédito o débito por teléfono.

Si no está seguro, cuelgue y verifique usted mismo

Inicie sesión en su cuenta en línea del IRS para ver su saldo y avisos, o llame al IRS usando un número de IRS.gov. No use un número de teléfono o enlace que le haya dado la persona que llama.

IRS: How to know it's really the IRS

What are the warning signs of a tax relief scam?

Algunas empresas que anuncian alivio de deudas tributarias cobran honorarios grandes y ofrecen poco. El IRS llama a las peores Offer in Compromise “mills” (Oferta de transacción (Offer in Compromise)) y las incluye entre sus estafas tributarias Dirty Dozen. Esté atento a estas señales:

  • Promesas de liquidar su deuda por “centavos por dólar” antes de revisar sus ingresos, gastos y activos.
  • Garantías de que el IRS aceptará una oferta o quitará un embargo (levy).
  • Honorarios grandes por adelantado cobrados antes de que se haga cualquier trabajo.
  • Presión para firmar hoy, o afirmaciones de que un programa especial está a punto de terminar.
  • Le pide que envíe los pagos al IRS a la empresa en lugar de enviarlos directamente al IRS.
  • No quiere dar el nombre del agente inscrito (enrolled agent), CPA o abogado que llevará su caso.

La mayoría de las personas no califican para una oferta

Una Oferta de transacción (Offer in Compromise) solo se acepta cuando el IRS está de acuerdo en que usted no puede pagar en su totalidad. Aprenda cómo funciona realmente en nuestra guía de Offer in Compromise.

IRS: Dirty Dozen tax scams

How do I find legitimate help?

  • Verifique credenciales: solo los agentes inscritos (enrolled agents), CPAs y abogados tienen derechos ilimitados para representarlo ante el IRS. Puede buscar preparadores con credenciales en el IRS Directory of Federal Tax Return Preparers.
  • Obtenga el honorario por escrito: pregunte qué cubre y qué pasa si no pueden ayudarle.
  • Sepa qué puede hacer usted mismo: usted puede configurar un acuerdo de pagos a plazos en línea o pedir alivio de penalidades (penalty abatement) por teléfono, sin contratar a nadie.
  • Puede haber ayuda gratuita: Low Income Taxpayer Clinics y el Servicio del Defensor del Contribuyente (TAS) ayudan a las personas a costo nulo o bajo.

Where do I report a tax relief scam?

  • Alguien que finge ser el IRS: denúncielo ante el Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA).
  • Una empresa de alivio tributario que lo engañó: denúnciela ante la FTC en ReportFraud.ftc.gov y ante el fiscal general de su estado.
  • Un preparador de impuestos: presente el Form 14157, Return Preparer Complaint, ante el IRS.
  • Si ya pagó: comuníquese con su banco o emisor de tarjeta de inmediato para intentar detener o revertir el pago.

Verifique una empresa de alivio tributario antes de pagar

Revise cada punto antes de firmar cualquier cosa o entregar dinero.

  • Pida el nombre del agente inscrito (enrolled agent), CPA o abogado que trabajará su caso, y verifique sus credenciales.
  • Pida el honorario total por escrito, qué cubre y la política de reembolso si no pueden ayudarle.
  • Desconfíe de cualquiera que prometa liquidar por “centavos por dólar” antes de revisar sus finanzas.
  • Desconfíe de honorarios grandes por adelantado cobrados antes de que se haga cualquier trabajo.
  • Consulte su propio saldo y avisos en su cuenta en línea del IRS, para que conozca los números reales.
  • Verifique usted mismo si califica para una oferta con el IRS Offer in Compromise Pre-Qualifier.
  • Nunca le pague al IRS a través de la cuenta de una empresa. Páguele al IRS directamente.

Preguntas frecuentes

How do I know if it's really the IRS contacting me?

El IRS por lo general primero se comunica con usted por carta enviada por correo postal. No exigirá pago inmediato con tarjeta de regalo, tarjeta de débito prepagada, transferencia bancaria (wire transfer) o criptomonedas, no lo amenazará con arrestarlo, ni le pedirá números de tarjeta por teléfono. Si no está seguro, revise su cuenta en línea del IRS o llame al número que aparece en IRS.gov, no a un número que le haya dado la persona que llama.

What is an Offer in Compromise mill?

El IRS usa este término para empresas que hacen mucha publicidad sobre liquidar deudas tributarias por “centavos por dólar” y cobran honorarios grandes a personas que no califican para una Oferta de transacción (Offer in Compromise). El IRS las enumera en su lista Dirty Dozen de estafas tributarias.

Are all tax relief companies scams?

No. Los agentes inscritos (enrolled agents), CPAs y abogados pueden representarlo legítimamente ante el IRS. Las señales de alerta son resultados garantizados, honorarios grandes por adelantado antes de que alguien revise sus finanzas y presión para firmar rápidamente.

Can I apply for IRS relief without a company?

Sí. Usted puede establecer un plan de pagos en línea, solicitar alivio de penalidades por teléfono y solicitar una Oferta de transacción (Offer in Compromise) por su cuenta usando los formularios del folleto del Form 656. El IRS no exige que usted contrate a nadie.

Where do I report a tax relief scam?

Denuncie a alguien que finge ser el IRS ante el Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA). Denuncie a una empresa que lo engañó ante la FTC en ReportFraud.ftc.gov y ante el fiscal general de su estado. Las quejas sobre un preparador de impuestos se presentan ante el IRS en el Form 14157.

What should I do if I already paid a scammer?

Comuníquese con su banco o emisor de tarjeta de inmediato y pídales que detengan o reviertan el pago. Repórtelo a la FTC y, si el estafador fingió ser el IRS, a TIGTA. Luego revise su saldo real en su cuenta en línea del IRS, porque la deuda con el IRS todavía se debe.

Recursos relacionados

¿No está seguro en quién confiar?

Envíe al operador del sitio web una consulta segura sobre su deuda con el IRS. Actualmente no se ofrece emparejamiento con proveedores, y enviar una consulta no designa a un representante ante el IRS.

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Fuentes oficiales

Historial de cambios

  • Guía publicada.

Información importante. ReliefGeek es una publicación independiente y no es el IRS ni una agencia del gobierno. Esta guía es educativa y no es asesoría legal ni fiscal. Verifique los datos con su aviso y con fuentes oficiales del IRS antes de actuar. Las fechas límite de su aviso son las que cuentan.

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