Guía
Reconstruir el crédito después de problemas fiscales
Una secuencia práctica para revisar informes, corregir errores, estabilizar pagos y evaluar productos de crédito sin asumir que un gravamen (lien) fiscal todavía aparece en los informes del consumidor.
Esta es una traducción de nuestra guía en inglés. Si algo no coincide, tenga en cuenta primero lo que dice su aviso del IRS y la versión en inglés.
¿Cómo reconstruir el crédito después de problemas fiscales?
Empiece revisando sus informes de crédito reales, ya que los gravámenes (lien) fiscales federales no han aparecido en los principales informes de crédito del consumidor durante años, aunque los pagos atrasados, saldos altos o cobranzas aún pueden afectarle. Luego estabilice primero su plan con el IRS y, por último, evalúe productos de crédito con cuidado, porque ningún producto sustituye un presupuesto viable.
Empiece con sus informes de crédito reales
Los gravámenes (lien) fiscales federales no han aparecido en los principales informes de crédito del consumidor durante años, pero los pagos atrasados, saldos altos, cuentas en cobranza, o una interrupción del flujo de efectivo todavía pueden afectar el crédito. Revise cada informe antes de elegir un producto.
Primero estabilice el plan de impuestos
Una cuenta nueva no arregla un acuerdo con el IRS que sea inasequible. Confirme sus obligaciones actuales de presentación y pago, y luego calcule qué queda para todas las demás facturas.
Use las comparaciones de productos con cuidado
Cuando ReliefGeek agregue comparaciones de tarjetas, la puntuación editorial, la condición de socio, las tarifas, la APR, la elegibilidad y las alternativas se mostrarán por separado. Ningún producto sustituye un presupuesto viable.
Información importante. ReliefGeek es una publicación independiente y no es el IRS ni una agencia del gobierno. Esta guía es educativa y no es asesoría legal ni fiscal. Verifique los datos con su aviso y con fuentes oficiales del IRS antes de actuar. Las fechas límite de su aviso son las que cuentan.