Reembolsos reducidos o faltantes
Compensaciones de reembolso de impuestos
Si su reembolso llegó más pequeño de lo esperado, o no llegó, probablemente se usó para pagar una deuda. Esta guía explica quién puede tomarlo, a quién contactar y cuándo puede recuperar una parte.
Esta es una traducción de nuestra guía en inglés. Si algo no coincide, tenga en cuenta primero lo que dice su aviso del IRS y la versión en inglés.
¿Por qué mi reembolso de impuestos fue reducido o retenido?
Lo más probable es que su reembolso se haya aplicado a una deuda: impuestos federales atrasados por el IRS, o manutención de menores, una deuda con una agencia federal o impuestos estatales por la Oficina del Servicio Fiscal (Bureau of the Fiscal Service) del Tesoro. El aviso que usted reciba indica cuál fue.
A quién aplica: Cualquier persona que espera un reembolso federal de impuestos y deba impuestos atrasados u otra deuda gubernamental que califique, incluidas las personas que presentan en conjunto cuyo cónyuge debe.
Condiciones clave
- El IRS aplica los reembolsos a los impuestos federales que usted debe de años anteriores.
- Las compensaciones que no son de impuestos las maneja la Oficina del Servicio Fiscal (800-304-3107).
- Quienes presentan en conjunto pueden solicitar que les devuelvan su parte con el Form 8379 si la deuda es solo de su cónyuge.
Siguiente paso recomendado: Lea el aviso de compensación para ver qué agencia tomó el reembolso y luego contacte a esa agencia.
Datos clave
- Si usted debe impuestos federales
- El IRS aplica su reembolso al saldo
- Otras deudas que pueden tomar su reembolso
- Manutención de menores vencida, deudas con agencias federales, impuesto estatal sobre la renta, ciertas deudas estatales de desempleo
- Quién maneja las compensaciones que no son del IRS
- La Oficina del Servicio Fiscal (Bureau of the Fiscal Service) del Tesoro
- Teléfono de la Oficina del Servicio Fiscal
- 800-304-3107 (TTY 800-877-8339)
- Reembolso tomado por la deuda de su cónyuge
- Solicite alivio para cónyuge perjudicado (injured spouse relief)
- Formulario para el alivio para cónyuge perjudicado
- Form 8379
Which debts can take my tax refund?
- Impuesto federal que usted debe de un año anterior (aplicado por el IRS)
- Manutención de menores vencida
- Deudas no tributarias adeudadas a agencias federales
- Obligaciones de impuesto estatal sobre la renta
- Ciertas deudas estatales de compensación por desempleo
Dos oficinas diferentes pueden tomar un reembolso
El IRS maneja las compensaciones por impuestos federales que usted debe. Todas las demás compensaciones se procesan a través de la Oficina del Servicio Fiscal (Bureau of the Fiscal Service) del Tesoro, y el IRS no puede informarle sobre esas deudas ni revertirlas.
Who do I contact about a reduced refund?
- Aplicado a impuestos atrasados: llame al número que aparece en el aviso del IRS. También puede verificar el saldo restante en su cuenta en línea del IRS.
- Aplicado a otra deuda: la Oficina del Servicio Fiscal envía un aviso indicando la agencia. Si no recibió uno, llame al 800-304-3107 (TTY 800-877-8339), de lunes a viernes, de 7:30 a.m. a 5 p.m., hora del Centro.
- Usted no está de acuerdo con la deuda: comuníquese con la agencia que la reclamó, siguiendo las instrucciones del aviso. Solo comuníquese con el IRS si el monto del reembolso en el aviso no coincide con su declaración.
Can I get my refund back if it paid my spouse's debt?
Si usted presentó una declaración conjunta y el reembolso se destinó a una deuda que pertenece solo a su cónyuge, es posible que pueda recuperar su parte. Esto se llama alivio para cónyuge perjudicado (injured spouse relief), y se solicita en el Form 8379.
Es diferente del alivio para cónyuge inocente (innocent spouse relief), que puede eliminar su responsabilidad por impuestos en una declaración conjunta que su cónyuge presentó incorrectamente.
El alivio para cónyuge perjudicado solo cubre su parte
El IRS divide el reembolso conjunto entre ambos según los ingresos, la retención y los créditos de cada cónyuge. Usted solo recupera la parte que le corresponde.
How do I stop future refunds being taken?
La única manera confiable es pagar la deuda. Para impuestos federales, un acuerdo de pagos a plazos (installment agreement) por lo general no detendrá las compensaciones, pero cada una reduce lo que usted debe. Si no puede pagar nada, considere una Oferta de transacción (Offer in Compromise) o el estatus de Cobro actualmente suspendido (Currently Not Collectible).
Si su reembolso fue menor de lo esperado
Averigüe quién tomó el dinero antes de llamar a alguien. La oficina equivocada no puede ayudarle.
- Lea cada aviso que recibió. El IRS envía uno si aplicó el reembolso a un saldo de impuestos.
- Busque un aviso separado de la Oficina del Servicio Fiscal si otra agencia tomó el reembolso.
- Si no recibió ningún aviso, llame a la Oficina del Servicio Fiscal al 800-304-3107.
- Dispute una deuda no tributaria con la agencia que la reclamó, no con el IRS.
- Si presentó en conjunto y la deuda es solo de su cónyuge, presente el Form 8379 para su parte.
- Revise su cuenta en línea del IRS para ver cualquier saldo restante después de la compensación.
Preguntas frecuentes
Will I get my tax refund if I owe the IRS?
Por lo general no en su totalidad. Si usted debe impuestos federales de un año anterior, el IRS aplica su reembolso primero a ese saldo. Usted solo recibe lo que quede, si es que queda algo.
What debts besides taxes can take my refund?
Manutención de menores vencida, deudas adeudadas a agencias federales, impuesto estatal sobre la renta y ciertas deudas estatales de compensación por desempleo. Estas compensaciones las gestiona la Oficina del Servicio Fiscal (Bureau of the Fiscal Service) del Tesoro, no el IRS.
Who do I call if my refund was taken?
Si el IRS lo aplicó a un saldo de impuestos, use el número del aviso del IRS. Si se pagó una deuda de otra agencia, llame a la Oficina del Servicio Fiscal al 800-304-3107, que puede decirle qué agencia lo reclamó. Dispute la deuda en sí con esa agencia.
My refund paid my spouse's debt. Can I get my share back?
Si usted presentó en conjunto y la deuda pertenece solo a su cónyuge, quizá pueda recuperar su parte solicitando alivio para cónyuge perjudicado (injured spouse relief) en el Form 8379.
Is injured spouse relief the same as innocent spouse relief?
No. El alivio para cónyuge perjudicado recupera su parte de un reembolso conjunto que se tomó por la deuda separada de su cónyuge. El alivio para cónyuge inocente puede eliminar su responsabilidad por impuestos en una declaración conjunta que su cónyuge presentó incorrectamente.
Does a payment plan stop the IRS from taking my refund?
Por lo general no. Incluso con un acuerdo de pagos a plazos, el IRS normalmente aplica los reembolsos a su saldo hasta que se pague. La compensación cuenta para lo que usted debe.
Recursos relacionados
¿Reembolso tomado por impuestos atrasados?
Envíe al operador del sitio web una consulta segura sobre su deuda con el IRS. Actualmente no se ofrece asignación de proveedores, y enviar una consulta no designa a un representante ante el IRS.
Hable con alguienFuentes oficiales
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- Guía publicada.
Información importante. ReliefGeek es una publicación independiente y no es el IRS ni una agencia del gobierno. Esta guía es educativa y no es asesoría legal ni fiscal. Verifique los datos con su aviso y con fuentes oficiales del IRS antes de actuar. Las fechas límite de su aviso son las que cuentan.