Cómo encajan las tarifas privadas, los cargos oficiales del IRS, las afirmaciones de marketing, la suplantación de identidad, el riesgo con preparadores y las protecciones al consumidor.
Esta es una traducción de nuestra guía en inglés. Si algo no coincide, tenga en cuenta primero lo que dice su aviso del IRS y la versión en inglés.
Tarifas de servicios privados
¿Cómo cobran las compañías de alivio tributario?
Los proveedores privados de alivio tributario pueden usar cargos por investigación, cargos por descubrimiento, tarifas fijas, tarifas por hora, anticipos (retainers), cargos por resolución u otros cargos adicionales.
Solicite un cronograma por escrito vinculado a trabajo específico y a hitos. No existe una tarifa universal ni un resultado garantizado, y una tarifa profesional es independiente de una tarifa del IRS.
¿Qué es un cargo por investigación o por descubrimiento?
Es un cargo de un proveedor privado por revisar registros y evaluar un asunto tributario; no es una tarifa de un programa del IRS.
Pregunte qué entregable por escrito recibe, si la tarifa incluye representación o trabajo de resolución posteriores y si es reembolsable. No suponga que una revisión inicial incluye todos los servicios.
Un anticipo es dinero pagado para el trabajo acordado; una tarifa fija es un precio establecido para un alcance definido, mientras que la facturación por hora cobra por el tiempo invertido.
El acuerdo de servicios debe explicar la reposición, los saldos no usados, el trabajo adicional, los gastos y qué sucede si el asunto se amplía más allá del alcance original.
¿Qué afecta el costo de la ayuda tributaria profesional?
El costo puede verse afectado por años tributarios, entidades, registros, monto de la responsabilidad tributaria, cobro activo, apelaciones, nómina comercial, urgencia y el alcance del trabajo.
No trate un saldo grande o un programa anunciado como prueba de que se necesita un servicio en particular. Obtenga alcances comparables por escrito y pregunte quién realiza el trabajo sustantivo.
¿Una tarifa inicial incluye el trabajo de resolución?
No necesariamente. Una tarifa inicial de investigación o consulta puede ser independiente de la preparación de la declaración de impuestos (tax return), la correspondencia con el IRS, las apelaciones o el trabajo de resolución.
Lea el acuerdo de servicios para conocer los entregables, las exclusiones, las tarifas adicionales, los derechos de cancelación y qué sucede después de una decisión desfavorable del IRS.
¿Las tarifas de programas del IRS son diferentes de los honorarios profesionales?
Sí. Las tarifas oficiales del IRS por solicitud, plan de pagos u otras tarifas oficiales son independientes de los honorarios cobrados por compañías privadas o representantes.
Use los formularios e instrucciones vigentes del IRS para conocer los montos oficiales, las exenciones y las certificaciones. Una compañía no puede cambiarle el nombre a su propia tarifa para presentarla como una tarifa del IRS.
¿Cuánto cuesta solicitar una Oferta de transacción (Offer in Compromise)?
Una OIC puede requerir una tarifa de solicitud del IRS y un pago inicial, a menos que aplique una certificación de bajos ingresos correspondiente o una excepción; las instrucciones vigentes del Form 656 controlan.
No se base en montos en dólares antiguos. Distinga el requisito de presentación/pago del IRS de cualquier tarifa privada por preparación o representación.
Un acuerdo de pagos a plazos puede tener una tarifa del IRS por establecerlo, con montos reducidos o exentos en algunas circunstancias; se rige por la guía vigente del IRS.
Revise la solicitud vigente del plan de pagos y el calendario de tarifas, y separe los cargos oficiales de las tarifas por servicios privados o cargos de financiamiento.
¿Qué son las exenciones o certificaciones por bajos ingresos?
Algunos programas del IRS brindan alivio de tarifas o de pago inicial cuando un contribuyente cumple con los criterios vigentes de bajos ingresos o con los requisitos de certificación.
Una exención de una tarifa del IRS no exime la tarifa de un proveedor privado y no significa que el programa subyacente será aprobado.
Es lenguaje de mercadeo que sugiere que una deuda podría liquidarse por mucho menos, no una promesa del IRS ni una regla de elegibilidad.
Una OIC depende de los hechos específicos y requiere la aceptación del IRS. Sea escéptico ante una afirmación de ahorro fijo, especialmente antes de que el proveedor revise los activos, los ingresos, los gastos, el cumplimiento de presentación de declaraciones y el calendario de cobro.
¿Puede una empresa garantizar un acuerdo con el IRS?
Ninguna empresa privada puede garantizar que el IRS aprobará un acuerdo, un plan de pagos, una solicitud de alivio de penalidades (penalty abatement) u otro resultado.
Pregunte qué sucede si se rechaza la solicitud y si se deben honorarios por el trabajo realizado independientemente del resultado. Revise los criterios oficiales en lugar de basarse en una promesa.
¿Qué son las solicitudes de “Fresh Start” del IRS?
“Fresh Start” puede referirse a iniciativas reales del IRS, pero los mercadólogos no solicitados pueden usar la frase para insinuar alivio garantizado o afiliación oficial.
Verifique la oferta a través de IRS.gov, no haga clic en enlaces inesperados y no proporcione información confidencial hasta que el proveedor y el servicio se verifiquen de manera independiente.
¿Cómo puedo reconocer una estafa de suplantación del IRS?
Las exigencias inesperadas de pago inmediato, las amenazas, los métodos de pago inusuales o las solicitudes de secretos son señales de advertencia comunes de suplantación.
Por lo general, el IRS inicia el contacto por correo y proporciona instrucciones específicas según el aviso. No pague con tarjetas de regalo, criptomonedas, transferencias bancarias ni cuentas personales solo porque un llamante lo exija.
Un preparador fantasma prepara una declaración de impuestos (tax return), pero no la firma ni proporciona la información de identificación requerida, lo que deja al contribuyente expuesto a una presentación inexacta o fraudulenta.
Elija un preparador que firme según se requiere, proporcione un número de identificación tributaria del preparador cuando se requiera, le entregue una copia y le explique qué se presenta en su nombre.
¿Cómo debo proteger la información tributaria personal?
Comparta únicamente los registros necesarios para el trabajo acordado, use entrega segura y conserve copias de las declaraciones de impuestos (tax returns), transcripciones (transcripts), autorizaciones, facturas y correspondencia.
Pregunte cómo se almacena y se destruye la información, quién puede acceder a ella y si el proveedor obtendrá transcripciones o firmará formularios en su nombre.
¿Cómo puedo verificar quejas y registros disciplinarios?
Consulte fuentes autorizadas de licencias, del IRS, del estado, del colegio de abogados y de disciplina profesional, en lugar de basarse solo en testimonios o sitios de reseñas.
Una queja no es automáticamente prueba de mala conducta, y la ausencia de un registro público no es una garantía de calidad. Use los registros como una parte de la debida diligencia.
¿Qué debo hacer después de sospechar fraude de alivio tributario?
Deje de enviar dinero o información, conserve contratos y mensajes, asegure las cuentas afectadas y reporte el presunto fraude por el canal gubernamental o de licencias correspondiente.
Comuníquese con el IRS por asuntos de la cuenta tributaria, con la FTC por fraude al consumidor, con TIGTA por suplantación del IRS o mala conducta, y con la autoridad estatal de licencias pertinente cuando corresponda.
Reporte la suplantación del IRS al Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria y el fraude al consumidor a la FTC; use sitios oficiales del gobierno en lugar de enlaces del mensaje.
Guarde identificadores de llamadas, correos electrónicos, cartas, instrucciones de pago y recibos. Si se perdió dinero o información de identidad, comuníquese de inmediato con instituciones financieras y protecciones de informes de crédito.
¿Cómo obtengo registros de un proveedor anterior de alivio tributario?
Solicite por escrito su expediente completo del cliente, declaraciones presentadas, transcripciones, autorizaciones, avisos, presentaciones, facturas e historial de la cuenta.
Establezca una fecha límite, conserve pruebas, y revoque o reemplace autorizaciones cuando corresponda. Un nuevo representante no debe suponer que la falta de registros justifica cifras sin respaldo.
Información importante. ReliefGeek es una publicación independiente y no es el IRS ni una agencia del gobierno. Esta guía es educativa y no es asesoría legal ni fiscal. Verifique los datos con su aviso y con fuentes oficiales del IRS antes de actuar. Las fechas límite de su aviso son las que cuentan.